115年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率最高為0.821%，最低為0.810%，加權平均利率為0.815%，較上月上升0.004個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為2兆7,056億元，較上月增加2,054億元或8.22%；1月份日平均交易量為1,288億元，較上月增加152億元或13.38%(附表2)。

三、拆款餘額

1月份日平均拆款餘額為4,725億元，較上月增加797億元或20.29%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占59.66%；其次依序為票券公司占25.86%、外國及大陸銀行在台分行占14.29%、郵政公司占0.19%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占88.55%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占10.71%、郵政公司占0.72%、票券公司占0.02%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為1.86%，最低利率為1.63%；全月平均初估值為1.71%，較上月上升0.05個百分點(附表1)。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券 ^* 餘額為4兆1,401億元，較上月增加1,870億元或4.73%；其中商業本票餘額為3兆9,225億元，較上月增加1,984億元或5.33%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為1.542%，最低為1.456%；全月平均初估值為1.50%，較上月上升0.14個百分點(附表1)。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆1,717億元，較上月增加1,646億元或3.29%；其中商業本票成交金額為4兆8,139億元，較上月增加1,903億元或4.12%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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